El proceso de regulación de las apuestas deportivas y juegos de azar en línea en Perú, liderado por el MINCETUR, ha dado un nuevo y decisivo paso después de que la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) aprobara recientemente una norma específica para la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (PLA/FT) en este sector. Esta medida es una de las señales más claras de que la industria se dirige hacia un mercado más maduro, seguro y transparente, pues establece un marco de responsabilidades que eleva los estándares y ofrece una mayor protección tanto para el sistema financiero como para los propios usuarios.
¿En qué consiste la nueva normativa?
La normativa exige que los operadores de juegos y apuestas en línea implementen un sistema integral para prevenir actividades ilícitas, lo que implica que deberán cumplir con una serie de obligaciones que hasta ahora eran características del sector financiero tradicional. Entre las principales medidas se encuentra la identificación rigurosa de sus clientes por medio del proceso KYC, así como el monitoreo constante de las transacciones y el reporte de cualquier operación que resulte inusual o sospechosa. Este nivel de exigencia se aplicará a todas las casas de apuestas legales, por lo que cada una de ellas adoptará un rol activo en la vigilancia del sistema.
Más transparencia para el mercado significa más seguridad para el usuario
A pesar de que esta decisión pueda parecer en un principio una acción que solo beneficia al mercado, lo cierto es que ofrece un beneficio doble. Por un lado, aumenta la transparencia y la integridad de la industria al establecer filtros y controles estrictos; se dificulta enormemente que los operadores puedan ser utilizados como vehículos para el lavado de dinero u otras actividades delictivas, lo que contribuye a limpiar la imagen del sector y a fortalecer su legitimidad.
Pero además, estas medidas son una protección directa para los jugadores honestos. Tenemos que tener en cuenta que la verificación de identidad de cada uno de los usuarios y la monitorización del mismo dificulta enormemente el proceso de fraude y la suplantación de identidad. Saber que se participa en un ecosistema vigilado, donde las transacciones son supervisadas, es un componente clave para la seguridad financiera de los usuarios.
Alineando la industria con estándares financieros globales
Para muchos, la industria del juego en línea es un sector económico formal; la aprobación de esta normativa por parte de la SBS parece confirmarlo. La decisión de alinear sus obligaciones con las que ya se exigen a los bancos, las aseguradoras y otras entidades financieras es una muestra de la madurez que está alcanzando el mercado peruano. Esta profesionalización se materializa en la exigencia de que cada operador cuente con un Oficial de Cumplimiento, que será el encargado de supervisar la implementación de las políticas antilavado y de servir como enlace con las autoridades.
Sin duda alguna, este es un paso que fortalece el marco regulatorio y que posiciona a Perú como un referente en la región en cuanto a la industria del juego online.
